Мошеннические схемы

Решил описать несколько мошеннических схем, с которыми сталкивался когда-либо сам и не дал себя обмануть 🙂 Возможно, кому-нибудь пригодится. Все, указываемые мной телефонные номера реально принадлежали мошенникам.

1- Карта заблокирована. На телефон приходит сообщение о том, что банковская карта заблокирована, и предлагается бесплатно позвонить на определенный номер для получения подробной информации. Сообщение было такое: «Операции по вашей карте приостановлены. инфо: 89655220729. от: Сбербанк».
Конечно же, я в курсе, что Сбербанк подобными вещами не занимается, и просто игнорирую это сообщение. А что ждут от меня мошенники? Я должен позвонить им, они мне сообщают, что на сервере произошёл сбой, что мою карту необходимо перевыпустить и просят назвать номер карты и код для её, якобы, перевыпуска. Я сообщаю номера, а мошенники переводят деньги с моей карты себе на телефон. Снять деньги с баланса своего телефона – уже не составляет никакого труда.
Такое же сообщение приходило ещё с этих номеров: 89613828569, 89680582871 (просили в смс звонить на этот номер 84952815245), 89617492812 (просили в смс звонить на этот номер 88005554536)

2- Пропущенный вызов. Болшой плюс современных телефонов – они фиксируют короткие «прозвоны» с незнакомых номеров и предупреждают об этом. Если не успели взять трубку, то лучше не перезванивать на незнакомый номер, так как на этот номер может быть подключена услуга «Платный номер». Цену звонка мошенник устанавливает сам. Вы ему перезваниваете – а дальше ему даже не обязательно с вами долго разговаривать. За факт звонка на платный номер вы всё равно заплатите своим балансом.

3- Мама. Сообщение на телефон: «мама, положи 500 руб на этот номер, потом объясню». Это уже классика. У меня часто чесались руки написать ответное смс, что я не мама, но обратное смс может быть платным. Лучше просто проигнорировать.

4- Объявление 1. Сообщение на телефон: «Я по объявлению. Обмен рассматриваете? (и ссылка после сообщения). Конечно, многие из нас когда-либо размещали свои частные объявления о продаже чего-нибудь ненужного, поэтому купиться на такое сообщение очень легко. Общее правило: никогда не переходить по ссылкам, присланным вам незнакомыми абонентами. Пройдя по ссылке, вы можете загрузить на свой телефон, сами того не подозревая, программу-шпион, которая будет шпионить за вашими банковскими операциями, пластиковыми картами, паролями, разговорами и тп.

5- Объявление 2. Следующий пункт как раз о том, как я продавал свой диван на одном из сайтов. Сразу после размещения мной объявления, мне позвонил молодой человек и сказал, что хочет его у меня купить. Я, естественно, обрадовался, что так быстро покупают. Молодой человек сказал, что сам приехать не может, так как находится на работе до поздна и за диваном приедут его друзья (первый звоночек!). Деньги предложил перекинуть на мою карту (не самый лучший вариант сообщать номер карты неизвестному человеку, но интеллигентный голос вызывал доверие). Сообщил ему номер виртуальной карты, которую держу для оплат в интернете, и на которой никогда нет денег. Только если надо что-то купить в интернете, кидаю на неё деньги и расплачиваюсь тут же. В общем, номера карты ему оказалось мало (второй звоночек!), но, сказал, что код от карты у меня, естественно, просить не будет. Сказал, что для перевода денег мне нужно подойти к банкомату (третий звоночек!). Вот тут уже можете не разговаривать с мошенником. Для перевода денег к банкомату идти не нужно. Схема такая: человек подходит к банкомату, мошенник звонит ему и просит вставить карту в банкомат. В меню выбирает «подключить мобильный банк» и диктует свой номер телефона. В итоге человек собственноручно подключает телефон мошенника к своей карте. Тот снимает все деньги с карты. Всё. Телефон мошенника, кстати: 89133195914. Очень был недоволен тем, что я его раскусил.))

6- Звонок от известной радиокомпании. Сообщили, что я выиграл автомобиль. Для оформления документов на моё имя мне необходимо оплатить соответствующие сборы в размере 3000 рублей. Ну да, конечно! Бесплатный сыр, как говорится…

7- Ошибочный платёж 1. Сначала на баланс вашего телефона приходит, например, 1000 рублей. Потом приходит смс: «извини, отправил деньги по ошибке на твой номер, переведи их мне обратно на мой».

Схема такая: мошенник действительно переводит деньги на сотовый телефон человека, потом сообщает ему, что сделал это случайно и просит перевести обратно ему эту же сумму, а сам идёт в офис сотового оператора и отзывает платёж + снимает с баланса ту сумму, которую ему перевёл тот, кого он кинул.

Как поступить в этой ситуации? Просто советуйте такому человеку сходить в офис оператора и отозвать платёж. И больше не отвечайте на смс и звонки от данного человека.

8- Объявление 3. Опять о продаже чего-нибудь ненужного. Как-то продавал старый фотоаппарат на специализированном сайте. От потенциального покупателя пришло следующее письмо:

Kurt Moore <kurtmoore425@gmail.com>
Thank you….please my Russian is poor and Hope the item still in good condition.
How much is the last price in dollar or euro
Спасибо …. пожалуйста мой русский оставляет желать лучшего,
и Надежда пункт еще в хорошем состоянии. Сколько стоит последняя цена в долларах или евро

(первый звоночек!) Иностранец хочет купить подержанный фотоаппарат и не боится, что его кинут? Ответил ему, на всякий случай, по стоимости в долларах и евро))

Далее его письмо:

good price… I am actually buying the item for my cousin working with the National Geographic wild in Africa. I want to surprise him with a lovely gift on his birthday…I work as a desk officer in United State Of America Embassy here in Russia…presently am not available to pick the item by myself, so I hope you could help me to send it directly to him. I will pay you for the shipping cost and the item via PayPal or Bank Transfer….can you help me to find out the cost of the shipment via EMS or Russian Registered Post ..so i can know how much am paying you. all you have to do is call up the EMS post office…and find out the cost of shipping…. send me your account or credit card details and i transfer money to it then you help me send it to my cousin….simple

Вот тут сразу всё встало на свои места:
(второй звоночек!) – Человек покупает в подарок(!) б/у фотоаппарат(!) по цене 6000 руб(!) для своего двоюродного брата, который работает в National Geographic(!) в Африке(!)
(третий звоночек!) – Говорит, что работает в посольстве США, но сам признаётся в первом же письме, что английский его слабоват.
(четвёртый звоночек!) – почему-то, не может забрать вещь сам!
(пятый звоночек!) – придумал какие-то заморочки для отвода глаз с отправкой подарка мной (!) его брату через EMS. Просит меня узнать их расценки, как будто на сайте сам посмотреть не может
(шестой звоночек!) – просит данные карты.

мой ответ:
I can call the EMS but I can not go to their office to send the parcel as I haven’t time to do it. I can not help you in going there. I can accept cash only. Because of fraud 🙂 If you know what I mean. If you like, we can meet and I will pass the item to you. Actually, it is unbelievable situation when a staff from the US Embassy looks for second-hand goods on the Russian web-site, finds a camera for 100 USD and proposes to send it to Africa. It is better to find the same at the official store in Africa and pay less than to pay EMS
services. The EMS will cost you two times more, than to find the same item in Africa. It seems like your main purpose is to find out my card details than to «find a present for your cousin»
Обратиться в «Управление К» ? 🙂  https://mvd.ru/request_main 
это проще, чем сходить на почту 🙂

После этого письма мой таинственный «иностранный» покупатель исчез. Почему «иностранный» в кавычках — он вроде и писал на английском, но с ошибками 🙂 Сотрудник посольства?

9- Сообщение 1. Пришло сообщение на телефон в таком виде: «VISA*** списание на сумму 8000 руб. Выполнено Успешно. Инф: +79091482004»
Конечно же, телефон липовый. У банков не бывает официальных номеров в виде обычного сотового номера. В сообщении не указан номер моей карты – только звёздочки одни.

10- Письмо от мошенников 1. Как распознать мошеннический email? Вот такое письмо однажды мне пришло якобы от DHL.

мошенники

Выглядит почти как настоящее – красиво оформлено в корпоративные цвета, номер посылки, номер для отслеживания отправления. Всё выглядит почти как надо. Цель — заставить меня пройти по ссылке и загрузить программу-шпион на мой компьютер. Как понять, что письмо от мошенников, если оно выглядит так убедительно?

Очень просто! Email адрес, с которого пришло письмо не является корпоративным. Корпоративный email заканчивается официальным сайтом после знака @. Например в том же DHL это будет выглядеть так:

…@dhl.ru
Но мошенники пользуются бесплатными сервисами бесплатных почтовых ящиков. Их email выглядит «бесплатно» после знака @ — вот так …@gmail.com
Gmail – это бесплатный почтовый сервис. Такой же, как mail.ru или yandex.ru
Если вы получаете письмо от серьёзной организации, её адрес точно не будет выглядеть так: virginpurchase@gmail.com (указан в графе «от кого»).

11- Письмо от мошенников 2 (о наследстве). Пришло письмо от Scott Gelman <avis1hamp@gmail.com>

18- от подписчика:

Андрей , мне пришло сейчас вот такое письмо . с адреса : CONTACT@GETRADIS.COM
явно еще одна схема

Bonjour. Информируем вас о зачислении оплаты по счёту номер 14560 на сумму — 0 822 € — (ссылка на сайт мошенников)
Merci de vous être inscrit sur Getradis. Votre compte a été créé et doit être activé avant que vous puissiez l’utiliser.
Pour l’activer, cliquez sur le lien ci-dessous ou copiez et collez le dans votre navigateur :
(ссылка на сайт мошенников)

Après activation vous pourrez vous connecter à (ссылка на сайт мошенников) en utilisant l’identifiant et le mot de passe suivants :
Identifiant : coiciosferab
Mot de passe : Uro1281GkN

20- письмо от мошенников 7 (заявка на выплату успешно обработана)
Пришло письмо от Britanii1955@gmail.com о том, что мне положена какая-то выплата. Нужно лишь подтвердить своё желание её получить.
Проколы: 1) Заявка на выплату уже успешно обработана, хотя, я никакие заявки на выплаты никуда не подавал. 2) Письмо пришло с бесплатного ящика на gmail.com 3) Почтовая программа посчитала письмо подозрительным. Видимо, оно было отослано не только мне. 4) Ссылка в письме «Переведите выплату на свой счёт» выглядит наивно, и, скорее всего, содержит какой-нибудь вирус. Банально. Если уж приходит денежный перевод в мой банк, то кому как не моему банку знать мои реквизиты?
21- письмо от мошенников 8 (Квитанция о переводе средств)
Пришло письмо с ящика info@mesbak.com о том, что мне нужно получить денежный перевод.
Проколы: 1) С каких вообще пор квиитанции о переводе средств приходят на электронную почту? 2) Адрес явно мошеннический. В слове «bank» нет буквы «n». 3) Сайта mesbak.com вообще не существует. 4) Ссылка в письме «Укажите реквизиты для перечисления» выглядит наивно. Если уж приходит денежный перевод в мой банк, то кому как не моему банку знать мои реквизиты?
.
Данную тему буду периодически пополнять, когда буду сам натыкаться на мошенников. Они изобретательны.

Если у кого-то есть свои истории, можете выкладывать их в комментариях к данной статье. Чтобы другие люди не попались.

Поделиться
0

комментариев 5

  1. Тимур:

    Всем здравия. Получил письмо от Scott Gelman о наследстве,как и предпологал автор этой статьи. Продолжаю с ним переписку с целью узнать что будет дальше,он прислал мне свои данные: ксерокопию паспорта(не внушающую доверия) и лицензию на адвокатскую деятельность(тоже сомнительная). Кому интересно отпишитесь мне,все подробности и документы покажу в ЛС. Это интересно)

  2. Александр:

    Да,да.У меня тоже Scott Gelman (scottgelmen2@gmail.com).РАЗВОДНЯК!

  3. Про письмо от мошенников (п.10) — не знаю как сейчас, но раньше запросто можно было написать письмо от любого адресата. Достаточно хоть немного разбираться в PHP, сам ради интереса пробовал. Может сейчас mail.ru и ввели какую-либо защиту с проверкой скрытых заголовков письма и идентификации e-mail, хз. В общем, нужно быть осторожным при получении сомнительного письма даже от казалось бы знакомого человека — лучше лишний раз переспросить на всякий случай у него посылал ли он данное письмо.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

вверх