Мошеннические схемы

Решил описать несколько мошеннических схем, с которыми сталкивался когда-либо сам и не дал себя обмануть 🙂 Возможно, кому-нибудь пригодится. Все, указываемые мной телефонные номера реально принадлежали мошенникам.

1- Карта заблокирована. На телефон приходит сообщение о том, что банковская карта заблокирована, и предлагается бесплатно позвонить на определенный номер для получения подробной информации. Сообщение было такое: «Операции по вашей карте приостановлены. инфо: 89655220729. от: Сбербанк».
Конечно же, я в курсе, что Сбербанк подобными вещами не занимается, и просто игнорирую это сообщение. А что ждут от меня мошенники? Я должен позвонить им, они мне сообщают, что на сервере произошёл сбой, что мою карту необходимо перевыпустить и просят назвать номер карты и код для её, якобы, перевыпуска. Я сообщаю номера, а мошенники переводят деньги с моей карты себе на телефон. Снять деньги с баланса своего телефона – уже не составляет никакого труда.
Такое же сообщение приходило ещё с этих номеров: 89613828569, 89680582871 (просили в смс звонить на этот номер 84952815245), 89617492812 (просили в смс звонить на этот номер 88005554536)

2- Пропущенный вызов. Болшой плюс современных телефонов – они фиксируют короткие «прозвоны» с незнакомых номеров и предупреждают об этом. Если не успели взять трубку, то лучше не перезванивать на незнакомый номер, так как на этот номер может быть подключена услуга «Платный номер». Цену звонка мошенник устанавливает сам. Вы ему перезваниваете – а дальше ему даже не обязательно с вами долго разговаривать. За факт звонка на платный номер вы всё равно заплатите своим балансом.

3- Мама. Сообщение на телефон: «мама, положи 500 руб на этот номер, потом объясню». Это уже классика. У меня часто чесались руки написать ответное смс, что я не мама, но обратное смс может быть платным. Лучше просто проигнорировать.

4- Объявление 1. Сообщение на телефон: «Я по объявлению. Обмен рассматриваете? (и ссылка после сообщения). Конечно, многие из нас когда-либо размещали свои частные объявления о продаже чего-нибудь ненужного, поэтому купиться на такое сообщение очень легко. Общее правило: никогда не переходить по ссылкам, присланным вам незнакомыми абонентами. Пройдя по ссылке, вы можете загрузить на свой телефон, сами того не подозревая, программу-шпион, которая будет шпионить за вашими банковскими операциями, пластиковыми картами, паролями, разговорами и тп.

5- Объявление 2. Следующий пункт как раз о том, как я продавал свой диван на одном из сайтов. Сразу после размещения мной объявления, мне позвонил молодой человек и сказал, что хочет его у меня купить. Я, естественно, обрадовался, что так быстро покупают. Молодой человек сказал, что сам приехать не может, так как находится на работе до поздна и за диваном приедут его друзья (первый звоночек!). Деньги предложил перекинуть на мою карту (не самый лучший вариант сообщать номер карты неизвестному человеку, но интеллигентный голос вызывал доверие). Сообщил ему номер виртуальной карты, которую держу для оплат в интернете, и на которой никогда нет денег. Только если надо что-то купить в интернете, кидаю на неё деньги и расплачиваюсь тут же. В общем, номера карты ему оказалось мало (второй звоночек!), но, сказал, что код от карты у меня, естественно, просить не будет. Сказал, что для перевода денег мне нужно подойти к банкомату (третий звоночек!). Вот тут уже можете не разговаривать с мошенником. Для перевода денег к банкомату идти не нужно. Схема такая: человек подходит к банкомату, мошенник звонит ему и просит вставить карту в банкомат. В меню выбирает «подключить мобильный банк» и диктует свой номер телефона. В итоге человек собственноручно подключает телефон мошенника к своей карте. Тот снимает все деньги с карты. Всё. Телефон мошенника, кстати: 89133195914. Очень был недоволен тем, что я его раскусил.))

6- Звонок от известной радиокомпании. Сообщили, что я выиграл автомобиль. Для оформления документов на моё имя мне необходимо оплатить соответствующие сборы в размере 3000 рублей. Ну да, конечно! Бесплатный сыр, как говорится…

7- Ошибочный платёж 1. Сначала на баланс вашего телефона приходит, например, 1000 рублей. Потом приходит смс: «извини, отправил деньги по ошибке на твой номер, переведи их мне обратно на мой».

Схема такая: мошенник действительно переводит деньги на сотовый телефон человека, потом сообщает ему, что сделал это случайно и просит перевести обратно ему эту же сумму, а сам идёт в офис сотового оператора и отзывает платёж + снимает с баланса ту сумму, которую ему перевёл тот, кого он кинул.

Как поступить в этой ситуации? Просто советуйте такому человеку сходить в офис оператора и отозвать платёж. И больше не отвечайте на смс и звонки от данного человека.

8- Объявление 3. Опять о продаже чего-нибудь ненужного. Как-то продавал старый фотоаппарат на специализированном сайте. От потенциального покупателя пришло следующее письмо:

Kurt Moore <kurtmoore425@gmail.com>
Thank you….please my Russian is poor and Hope the item still in good condition.
How much is the last price in dollar or euro
Спасибо …. пожалуйста мой русский оставляет желать лучшего,
и Надежда пункт еще в хорошем состоянии. Сколько стоит последняя цена в долларах или евро

(первый звоночек!) Иностранец хочет купить подержанный фотоаппарат и не боится, что его кинут? Ответил ему, на всякий случай, по стоимости в долларах и евро))

Далее его письмо:

good price… I am actually buying the item for my cousin working with the National Geographic wild in Africa. I want to surprise him with a lovely gift on his birthday…I work as a desk officer in United State Of America Embassy here in Russia…presently am not available to pick the item by myself, so I hope you could help me to send it directly to him. I will pay you for the shipping cost and the item via PayPal or Bank Transfer….can you help me to find out the cost of the shipment via EMS or Russian Registered Post ..so i can know how much am paying you. all you have to do is call up the EMS post office…and find out the cost of shipping…. send me your account or credit card details and i transfer money to it then you help me send it to my cousin….simple

Вот тут сразу всё встало на свои места:
(второй звоночек!) – Человек покупает в подарок(!) б/у фотоаппарат(!) по цене 6000 руб(!) для своего двоюродного брата, который работает в National Geographic(!) в Африке(!)
(третий звоночек!) – Говорит, что работает в посольстве США, но сам признаётся в первом же письме, что английский его слабоват.
(четвёртый звоночек!) – почему-то, не может забрать вещь сам!
(пятый звоночек!) – придумал какие-то заморочки для отвода глаз с отправкой подарка мной (!) его брату через EMS. Просит меня узнать их расценки, как будто на сайте сам посмотреть не может
(шестой звоночек!) – просит данные карты.

мой ответ:
I can call the EMS but I can not go to their office to send the parcel as I haven’t time to do it. I can not help you in going there. I can accept cash only. Because of fraud 🙂 If you know what I mean. If you like, we can meet and I will pass the item to you. Actually, it is unbelievable situation when a staff from the US Embassy looks for second-hand goods on the Russian web-site, finds a camera for 100 USD and proposes to send it to Africa. It is better to find the same at the official store in Africa and pay less than to pay EMS
services. The EMS will cost you two times more, than to find the same item in Africa. It seems like your main purpose is to find out my card details than to «find a present for your cousin»
Обратиться в «Управление К» ? 🙂  https://mvd.ru/request_main 
это проще, чем сходить на почту 🙂

После этого письма мой таинственный «иностранный» покупатель исчез. Почему «иностранный» в кавычках — он вроде и писал на английском, но с ошибками 🙂 Сотрудник посольства?

9- Сообщение 1. Пришло сообщение на телефон в таком виде: «VISA*** списание на сумму 8000 руб. Выполнено Успешно. Инф: +79091482004»
Конечно же, телефон липовый. У банков не бывает официальных номеров в виде обычного сотового номера. В сообщении не указан номер моей карты – только звёздочки одни.

10- Письмо от мошенников 1. Как распознать мошеннический email? Вот такое письмо однажды мне пришло якобы от DHL.

мошенники

Выглядит почти как настоящее – красиво оформлено в корпоративные цвета, номер посылки, номер для отслеживания отправления. Всё выглядит почти как надо. Цель — заставить меня пройти по ссылке и загрузить программу-шпион на мой компьютер. Как понять, что письмо от мошенников, если оно выглядит так убедительно?

Очень просто! Email адрес, с которого пришло письмо не является корпоративным. Корпоративный email заканчивается официальным сайтом после знака @. Например в том же DHL это будет выглядеть так:

…@dhl.ru
Но мошенники пользуются бесплатными сервисами бесплатных почтовых ящиков. Их email выглядит «бесплатно» после знака @ — вот так …@gmail.com
Gmail – это бесплатный почтовый сервис. Такой же, как mail.ru или yandex.ru
Если вы получаете письмо от серьёзной организации, её адрес точно не будет выглядеть так: virginpurchase@gmail.com (указан в графе «от кого»).

11- Письмо от мошенников 2 (о наследстве). Пришло письмо от Scott Gelman <avis1hamp@gmail.com>

 
18- от подписчика:

Андрей , мне пришло сейчас вот такое письмо . с адреса : CONTACT@GETRADIS.COM
явно еще одна схема

Bonjour. Информируем вас о зачислении оплаты по счёту номер 14560 на сумму — 0 822 € — (ссылка на сайт мошенников)
Merci de vous être inscrit sur Getradis. Votre compte a été créé et doit être activé avant que vous puissiez l’utiliser.
Pour l’activer, cliquez sur le lien ci-dessous ou copiez et collez le dans votre navigateur :
(ссылка на сайт мошенников)

Après activation vous pourrez vous connecter à (ссылка на сайт мошенников) en utilisant l’identifiant et le mot de passe suivants :
Identifiant : coiciosferab
Mot de passe : Uro1281GkN

20- письмо от мошенников 7 (заявка на выплату успешно обработана)
Пришло письмо от Britanii1955@gmail.com о том, что мне положена какая-то выплата. Нужно лишь подтвердить своё желание её получить.
 
Проколы: 1) Заявка на выплату уже успешно обработана, хотя, я никакие заявки на выплаты никуда не подавал. 2) Письмо пришло с бесплатного ящика на gmail.com 3) Почтовая программа посчитала письмо подозрительным. Видимо, оно было отослано не только мне. 4) Ссылка в письме «Переведите выплату на свой счёт» выглядит наивно, и, скорее всего, содержит какой-нибудь вирус. Банально. Если уж приходит денежный перевод в мой банк, то кому как не моему банку знать мои реквизиты?
 
21- письмо от мошенников 8 (Квитанция о переводе средств)
Пришло письмо с ящика info@mesbak.com о том, что мне нужно получить денежный перевод.
Проколы: 1) С каких вообще пор квиитанции о переводе средств приходят на электронную почту? 2) Адрес явно мошеннический. В слове «bank» нет буквы «n». 3) Сайта mesbak.com вообще не существует. 4) Ссылка в письме «Укажите реквизиты для перечисления» выглядит наивно. Если уж приходит денежный перевод в мой банк, то кому как не моему банку знать мои реквизиты?
 
 22 — письмо от мошенников 9 (о наследстве)
Опять мне счастье привалило! Куда девать столько миллионов?
Письмо пришло с адреса: туп дим <tup.dim.82@inbox.ru> якобы от адвоката в Лондоне. Почему адвокат использует российский бесплатный email, не понятно. В письме также указан ещё один адрес щедрого адвоката — mr.giuspvasilnus1961@gmail.com (хотя и иностранный, но тоже бесплатный). Текст пришёл в виде картинки почему-то. Наверное, так проще обойти защиту от спама в почтовых программах:
мошенники

письмо от мошенников

23 — письмо от мошенников 10 (о наследстве)
Пришло письмо от Джон Габриэль <dzongabriel@gmail.com> с текстом:
мошенники

письмо от мошенников

Ещё один их адес — john.gabriel.65@mail.ru
24 — письмо от мошенников 11 (об ограничении доступа к аккаунту на PayPal)
Если у вас нет аккаунта на PayPal, то можете сразу удалять такое письмо. А если аккаунт есть, как у меня, смотрим письмо под микроскопом, прежде чем нажимать на ссылки/кнопки в нём:
мошенники

якобы от PayPal

Итак, перывм делом, смотрим от кого письмо — видим, что от customer-service (служба поддержки), да и логотип PayPal есть. Всё, как надо. Но логотип ведь можно скопировать любой и вставить в любое письмо. Смотрим на email внимательнее — customer-service@gamil.com (!) Попались голубчики! Служба поддержки богатейшей и крутой организации PayPal пишет письма с бесплатного ящика??? В письме написано, что «что-то не то с Вашим аккаунтом и его надо подтвердить». Для подтверждения предлагают кнопку со ссылкой в неизвестность. Естественно, удаляем такое письмо, не вчитываясь в подробности!

25 — звонок из службы безопасности банка ВТБ, Сбербанка

Позвонили с номера +7(495)148-48-92 представились службой безопасности банка. Звонок сразу показался мне странным, так как я услышал, что специалист службы безопасности находится в помещении, где ещё как минимум человек 20 одновременно говорят по телефону. То есть, похоже было на звонок из какого-то колцентра. Безопасники же обычно сидят в отдельной комнате. У них тихо. Далее мне начали рассказывать про то, что с моей карты чуть не списали 3700 рублей и они, вроде как, успели эту операцию заблокировать. Потом я прервал разговор и сказал, что не верю звонящему, так как, судя по общению, у него нет даже высшего образования. Его речь напоминала мне речь школьника, хотя он и старался. Звонящий не ожидал такого и замешкался, а потом просто положил трубку сам. Бинго!

Через какое-то время звонили опять из службы безопасности банка ВТБ. Номер +7(495)374-95-40. Опять та же песня про то, что они успели спасти мой счёт от перевода денег куда-то. Звонила девушка на этот раз. Я сказал, что у службы безопасности ВТБ нет такого номера, и знаю, что, мне сейчас звонят мошенники. Она повесила трубку.

Ещё один звонок поступил по той же теме с номера +7(495)221-29-44. Молодой человек только начал рассказывать свои сказки, я его прервал и сказал, что рекомендую ему найти нормальную работу, так как его рано или поздно посадят. Тут его речь сразу переключилась с русского языка на украинский и он с потрясающим акцентом начал кричать в трубку «Кого посадят? Банк ВТБ?». Было очень смешно! ))) Я повесил трубку. Через 5 минут после этого звонка позвонили с номера +7(495)098-56-20. Тоже, якобы, из банка ВТБ. Сказали, что поступила заявка на закрытие моего счёта. Я сказал, что не верю им, так как мошенники не смогли войти в мой онлайн-банкинг. Повесил трубку.

По этому же поводу звонили с +7(499)5879531, сказали, что «Служба безопасности Сбербанка» зафиксировала несанкционированный перевод денег с моей карты на территории Новосибирска. Я сразу понял, что это мошенники. Во-первых, телефон какой-то не корпоративный, во-вторых, слышен шум большого коллцентра, откуда в данный момент совершают такие же звонки, а служба безопасности — это не коллцентр. У них такого шума быть не может. В общем, мне задали вопрос, я ли это был в Новосибирске и я ли переводил деньги со своей карты. Я сказал, что да, это был я… На том конце — долгое молчание. Такого ответа они явно не ожидали. Ещё раз спросили, я опять подтвердил. Дальше такая фраза: «Но мы же видим, что Вы ранее на территории Московской области делали транзакции и в Новосибирске тоже Вы делали?» Я ещё раз подтвердил. Таким образом, этот ответ оказался для меня идеальным — мне не пришлось выслушивать доводы мошенника, что он на самом деле служба безопасности, а не мошенник, плюс, ему тоже стало понятно, что я его раскусил, ведь он-то знает, что перевод денег в Новосибирске на самом деле липовый. Буду использовать этот приём и дальше. Достали!

Позвонили якобы из банка ВТБ с номера +7(495)069-2216. Сказали, что в моём онлайн-банке сейчас была попытка закрыть мой вклад. На вопрос, действительно ли я хочу закрыть вклад, я ответил утвердительно. Закрывайте, говорю! Молодой человек начал ругаться в трубку. Наверное, доверчивых граждан становится меньше и он стал злым от того, что ему нечего кушать.

Все эти номера могут быть подставными интернет-номерами. Возможно, используются всего один раз в виде случайного набора цифр.

26 — письмо от мошенников 12 (о выплате от ПФР) .

Оповещение о выплате пришло с какого-то левого email — support@adsbridge.com Посмотрел, посмеялся, удалил. Нажимать на «проверить начисления» не советую. Можно случайно скачать себе вирус на компьютер.

27 — письмо от мошенников 13 (о халявном билете Гослото)

Пишет некий Алексей письмо со ссылкой на вирус внутри с какого-то липового адреса alexeimalyshcko@ya.ru (с домена ya.ru серьёзные письма не приходят). А в конце письма желает мне удачи, пообещав 1000000000 рублей (миллиард!). Я ему тоже пожелал удачи (мысленно) и удалил письмо.

28 — письмо от мошенников 14 (о компенсации НДС)

А вот пришло письмо с какого-то белорусского домена office@schools.by Первым делом всегда обращаю внимание на то, от кого приходит письмо. Как правило, мошенники не заморачиваются с адресами и их махинации можно сразу распознать уже на этом этапе. Ну, а НДС можно вернуть никак не на указанном сайте. На указанный сайт советую не заходить. Мало ли…Вдруг, кто-то в Беларуси обогатится за счёт вашей банковской карты))

Данную тему буду периодически пополнять, когда буду сам натыкаться на мошенников. Они изобретательны.

Если у кого-то есть свои истории, можете выкладывать их в комментариях к данной статье. Чтобы другие люди не попались.

Вам может также понравиться...